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“资金”是企业的“血液”,“流动性”即为企业的“空气”,双轮驱动支撑企业健康发展,而企业的收支管理、供应链管理及资金流向受企业100%关注,管理好资金及流动性,始终是企业关注的核心痛点。

目前大多数企业,尤其是大中型的核心企业,在资金管理方面面临诸多全新挑战:

挑战1 通道多、渠道广

随着互联网快速发展,收款方式多种多样,如刷卡、app支付、小程序、公众号、B2B、快捷等等,涵盖银行、三方支付公司、微信、支付宝、电商平台等多种渠道;

挑战2 来源杂、勾稽难

存在资金管理盲区,交易数据来源复杂,对于资金流、信息流匹配难,应收款、实缴款、实收款勾稽困难,差异处理周期长,难度大;

挑战3 层级多、风险高

集团架构复杂,存在总部、子公司、经销商、门店等多层级,交易支付无法关联内部订单,阻碍业务易链路闭环管理;新业务场景难以及时同步,存在信息孤岛及不对称现象,核算稽核相对滞后;

挑战4 效率低、成本高

财务管理多为人工记账及录入信息,数据采集困难、应用难,占用大量财务资源,且无法及时形成管理分析报表,影响经营决策;订单与收款多为多对多匹配,营收确认时效性差。

企业智慧收款中台--收款通

作为用友网络旗下的企业金融云重要板块,收款通依托用友30+年和服务500+万企业客户沉淀及经验,以支付渠道管理为切入点,打通业务系统、财务系统及银行账户系统,构建资金全面管控的智慧收款中台,助力企业实现业务进行数字化管理,同时精细化业务数据报表,辅助业务科学分析决策,为企业客户提供聚合收款、资金归集、营收稽核一体化的金融科技服务。

聚合收款

支付宝、微信、银联卡等全方式收款;

跨境聚合全球范围银行卡收款;

线上电商、线下门店全渠道覆盖;

银行、支付机构账户集中管理,实时账户余额查询;

交易数据分析统计、资金流入预测;

3大营销云领域支持。

资金归集

跨行、跨组织资金归集全覆盖;

扁平化上收与下拨:层级别对下属成员单位的资金进行上收与下拨;

多频率支持:实时归集、定时归集或日终归集 ;

灵活调控:全额上划归集、限额归集、比例归集。

营收稽核

全营销渠道数据采集;

全结算通道交易记录采集;

营收订单交易明细核对,差错智能处理;

每日资金收支明细自动核对,及时准确保障;

营收资金安全监控;

ERP收款协同,业财税一体化。

收款通为企业快速整合支付通道能力,为不同行业多种角色主体提供全场景支付解决方案,降低企业运营成本,满足客户线上线下场景一体化收款需求,目前已服务超百家集团企业。

某集团企业集线上、线下两个服务平台,拥有超400家大型数字化门店,资金收付涉及3种付款单据、18项业务大类、24项业务子类,单据多、核对难、匹配难。

收款通助力其在营收稽核上不断突破,通过API+AI技术,自动获取银行明细、对账单等数据,一点接收1700+银行,全流程自动采集、实时清洗、智能适配、全程高并发高可靠的营收稽核。收款对账82万次,查询70余万次,交易规模近500亿,有效进行三单匹配,系统自动认领,秒级响应,实现全线上、0人工认领,为该集团企业带来智能收款的全新体验。

用友收款通以高可靠的产品模块、深度融合的业务场景、金融级别的数据安全保障为企业客户提供聚合收款、资金归集、资金稽核一体化的金融科技服务。收款通有效将企业的核心能力以数字化形式沉淀下来,实现数据全量、实时、有效闭环运转,驱动业务全流程,提升企业运转效率,是企业数智化转型的必选产品!

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